信用卡风控再次升级!多银行发公告

- 2021-06-24-

6月18日,中国银行股份有限公司发布《关于调整信用卡发卡、增额及交易管控措施的公告》,根据监管要求,为营造良好的信用卡使用环境,自6月20日起,对信用卡发卡、增额及交易管控措施调整。


具体是,如中行监测到或从任何渠道获悉持卡人,有下列情形之一的:

(一)信用状况恶化;

(二)未按时偿还信用卡、个人贷款;

(三)签订信用卡个性化分期还款协议;

(四)使用诈骗方式申领、使用信用卡;

(五)信用卡使用过程中存在套现、资金流向异常等异常交易行为;

(六)已向法院提交破产申请;

(七)存在其他违法违规行为。


中行有权采取以下部分或全部风险管控措施,包括但不限于:

(一)更改持卡人的账户状态;

(二)限制持卡人的消费及取现交易;

(三)不再为持卡人办理新发卡、增额、分期等业务。若持卡人信用状况恢复,中行有权直接解除部分或全部上述风险管控措施。


根据此前报道,去年11月银保监会向各大银行、股份制银行通报信用卡业务检查发现主要问题,要求完善异常交易监测。有效监测识别套现行为,关注套取积分、通过第三方支付机构套现、一人为多人代还欠款等行为风险,强化管控措施力度。加强信用卡境外交易行为管控。


并且,监管要求严格交易规则。正确设置收单商户识别码,不得以信用卡为通道发放经营性贷款,杜绝员工利用职务便利获取不当利益。

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